247 – O Brasil, que assumirá a presidência rotativa do BRICS em 2025, planeja aproveitar o sucesso do Pix como modelo para a criação de um sistema de pagamentos internacional dentro do bloco. Conforme relatado pela <a href="https://noticiabrasil.net.br/20241031/pix-sera-tecnologia-do-futuro-no-brics-experiencia-brasileira-no-novo-sistema-de-pagamento-do-grupo-37178499.html">Sputnik Brasil</a>, o chanceler Mauro Vieira antecipou, durante a recente cúpula do BRICS em Kazan, Rússia, que o desenvolvimento de um sistema financeiro autônomo será uma das prioridades da presidência brasileira. Essa iniciativa, que se alinha aos interesses estratégicos dos países-membros, tem potencial para reduzir a dependência do sistema SWIFT e proteger as nações do grupo das sanções econômicas unilaterais aplicadas por países ocidentais.
Para a economista Carla Beni, professora da Fundação Getulio Vargas (FGV), a experiência brasileira com o Pix já mostrou a capacidade de inovação tecnológica do país e poderá facilitar a criação de um sistema de pagamentos próprio. “O papel do Brasil nessa cooperação é crucial. A ideia de um sistema de pagamentos internacional no BRICS trará ganhos consideráveis para todas as nações envolvidas, tanto em autonomia quanto em representatividade”, afirmou a economista.
A força do Pix e os avanços tecnológicos do BRICS
Lançado em 2020, o Pix revolucionou as transações financeiras no Brasil. Desde então, seu uso cresceu rapidamente, superando as tradicionais transferências bancárias como TED e DOC. Em setembro, o sistema bateu recorde com 227 milhões de transações em um único dia. A base tecnológica do Pix poderia fornecer uma estrutura para o novo sistema de pagamentos do BRICS, especialmente considerando a tendência de digitalização das moedas nacionais dos países-membros, como o Drex no Brasil e os modelos de pagamento digital na China.
Carla Beni destaca que uma das principais barreiras para a criação de um sistema de pagamentos internacional é a infraestrutura tecnológica – desafio que os países do BRICS estão preparados para enfrentar. Além disso, Beni observa que sanções econômicas impostas por grandes potências, como os Estados Unidos, evidenciam a necessidade de o bloco criar um sistema autônomo. “Com uma plataforma como o Pix, os impactos de sanções econômicas externas podem ser minimizados, fortalecendo a soberania dos países do BRICS”, acrescentou.
O professor Marco Aurélio dos Santos Sanfins, da Universidade Federal Fluminense (UFF), também acredita que a experiência brasileira pode contribuir significativamente para o grupo. “A maior vantagem do Pix é que ele não exige a intermediação bancária tradicional, possibilitando transações diretas e simplificadas entre usuários. Isso é fundamental para um sistema de pagamentos que busca autonomia e agilidade,” afirmou o especialista.
O desafio da implementação e a perspectiva de independência do dólar
Embora a estrutura tecnológica do Pix seja uma vantagem, criar um sistema de pagamentos internacional baseado nesse modelo apresenta desafios. O sistema SWIFT, amplamente utilizado desde 1973, conecta mais de 11 mil instituições financeiras em cerca de 200 países, mas sua credibilidade tem sido abalada pelo uso político das sanções. A criação de uma alternativa exige coordenação complexa entre os países-membros, considerando as diferenças em suas moedas, políticas tributárias e regulamentações financeiras.
Segundo Sanfins, as questões tributárias e a paridade monetária são pontos sensíveis na implementação de um sistema de pagamentos internacional, mas ele acredita que a experiência e a colaboração entre os membros do BRICS podem superar esses desafios. “Com estudos aprofundados e desenvolvimento de políticas conjuntas, é possível implementar esse sistema, tornando o grupo mais forte e menos vulnerável às oscilações das políticas econômicas externas,” concluiu.

Pix se tornou a principal modalidade de pagamentos do país 

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Economia

Pix pode ser modelo para a criação do futuro sistema de pagamentos dos BRICS

247 - Um sistema de pagamentos transfronteiriços dos BRICS pode eventualmente substituir os métodos atuais de liquidação comercial entre os membros do grupo e se tornar uma alternativa séria ao SWIFT, caso seja implementado, disseram especialistas à agência Sputnik.
SWIFT, ou "Sociedade para Telecomunicações Financeiras Interbancárias Mundiais", é um sistema de mensagens seguro que facilita pagamentos transfronteiriços rápidos, fazendo com que o comércio internacional flua sem problemas. Os bancos que se conectam ao sistema SWIFT e estabelecem relacionamentos com outros bancos podem utilizar mensagens SWIFT para efetuar pagamentos. Em fevereiro de 2022, a União Europeia, juntamente com os Estados Unidos e outros parceiros ocidentais, anunciou novas sanções à Rússia guerra na Ucrânia, incluindo o corte de vários bancos russos do sistema. 
Em busca de alternativas, durante a presidência russa dos BRICS este ano, foi proposta a criação de uma nova infraestrutura de pagamentos transfronteiriços para os membros, baseada em tecnologias de ponta. Segundo um relatório apresentado pelo ministro das Finanças da Rússia, Anton Siluanov, no início deste mês, o mecanismo multinacional de pagamento — chamado Iniciativa de Pagamento Transfronteiriço dos BRICS — poderia facilitar pagamentos entre as nações do BRICS, aumentar a participação das moedas nacionais nas liquidações e estabelecer a interoperabilidade das infraestruturas nacionais de pagamento dos membros.
"Se implementado, seria uma grande alternativa ao SWIFT e o fim da hegemonia do dólar americano. Se criado, haveria uma reação de pânico maciça por parte dos países desenvolvidos dependentes do dólar, o que poderia beneficiar o Banco dos BRICS," disse Einar Tangen, pesquisador sênior do Instituto Taihe, com sede em Pequim.
Warwick Powell, professor adjunto da Universidade de Tecnologia de Queensland, na Austrália, observou a existência de vários acordos comerciais em moedas nacionais, apoiados por instituições recentes, como os acordos de swap cambial regulares. Além disso, já existem sistemas alternativos de mensagens e pagamentos interbancários, como o Sistema de Pagamento Interbancário Transfronteiriço da China e o Sistema de Transferência de Mensagens Financeiras da Rússia.
"Em outras palavras, essa teia de multipolaridade monetária já opera em diversos graus nos estados do BRICS... Um sistema de pagamentos dos BRICS acrescenta a essa teia, com o potencial, ao longo do tempo, de substituir essa colcha de retalhos. Assim, um sistema de pagamentos seria provavelmente mais eficiente, com custos de transação mais baixos. Neste contexto, os BRICS podem tomar seu tempo para garantir consenso entre os membros, sabendo que um mundo de comércio transfronteiriço habilitado por moedas nacionais já está em operação," explicou Powell.
No entanto, os BRICS não estão criando alternativas ao sistema de pagamentos SWIFT, e a Rússia usa seu sistema de comunicações financeiras para realizar pagamentos internacionais, afirmou o presidente russo Vladimir Putin nesta quinta-feira (24), acrescentando que vários estados membros dos BRICS também têm a oportunidade de usar seus próprios sistemas nacionais de pagamento.
"Quanto ao SWIFT e algumas alternativas, não criamos nem estamos criando alternativas, mas, ainda assim, a questão é muito importante; hoje, uma das principais questões é a dos assentamentos. E é por isso que estamos seguindo o caminho do uso de moedas nacionais, isso é bem conhecido. Quanto aos sistemas de liquidação, usamos o sistema de troca de informações financeiras russo criado pelo Banco Central da Rússia," disse Putin em uma coletiva de imprensa após a cúpula dos BRICS realizada em Kazan, na Rússia.
Outros estados membros dos BRICS também têm seus próprios sistemas de pagamento, e a Rússia já os utiliza para liquidações, afirmou o presidente russo.
MOEDA DOS BRICS - Enquanto o grupo continua a seguir a estratégia de desdolarização, foi sugerida também a criação de uma nova moeda para transações entre os membros dos BRICS. Em 2023, o vice-presidente da Duma, Alexander Babakov, afirmou que a transição para liquidações em moedas nacionais é o primeiro passo, seguido pela circulação de moedas digitais ou outras formas de moeda no futuro próximo. Babakov sugeriu que uma moeda única dos BRICS poderia ser lastreada não apenas em ouro, mas também em outros produtos, elementos de terras raras ou solo.
No entanto, na semana passada, o presidente russo Vladimir Putin afirmou que a criação de uma moeda nacional dos BRICS não está sendo considerada no momento, embora a Rússia deseje oferecer aos parceiros dos BRICS o uso de moedas digitais nos processos de investimento para beneficiar outras economias em desenvolvimento.
"Membros dos BRICS valorizam sua soberania; a capacidade de manter controle soberano sobre a emissão do principal meio de pagamento e unidade de conta operável em suas jurisdições é fundamental para a soberania econômica nacional. As lições da UE e do Euro são um lembrete claro de como um ambiente de moeda única com estruturas econômicas divergentes pode criar grandes problemas e impor custos aos países mais pobres. Isso não é algo que os BRICS desejam repetir," explicou Powell.
Ele observou que os problemas que têm afetado os sistemas financeiros do pós-guerra são causados pela dominação de uma única moeda sobre as demais, o que mina a soberania das moedas nacionais e introduz vários riscos e custos.
"Os riscos são bem conhecidos, mas foram exacerbados nos últimos anos pela ‘armação’ do sistema do dólar. Os custos também são conhecidos: as taxas de transação são exorbitantes e os atrasos nas liquidações de pagamentos são cronicamente ineficientes," disse Powell.
Tangen também acredita que não haverá uma única moeda substituindo o dólar americano; o verdadeiro desafio é criar uma alternativa segura e imparcial, aceita pelos bancos centrais participantes.
"Um obstáculo importante é como estabelecer um valor de referência para as trocas de moeda. O ouro seria uma alternativa, uma abordagem baseada no mercado usando o dólar como valor de referência para transações, ou um crédito comercial emitido pelo Banco dos BRICS, respaldado por uma cesta de moedas dos bancos centrais participantes. A contribuição poderia ser proporcional ao comércio internacional realizado por cada país participante," explicou o especialista.
O especialista acrescentou que há várias abordagens possíveis para esse problema, observando que atualmente a Rússia parece favorecer algo semelhante à segunda solução mencionada acima. No entanto, a questão da convertibilidade permaneceria, a menos que as exportações e importações entre os países participantes sejam equilibradas.
"Se for escolhido um sistema de contribuição baseado em moeda fiduciária, provavelmente usaria um sistema de ledger distribuído mantido pelos bancos centrais contribuintes, garantindo uma imparcialidade. Criar um sistema de compensação também envolveria algumas questões técnicas, mas a cesta poderia ter um sistema de ponderação dinâmica para criar um valor de transação. Em alguns aspectos, assemelha-se a uma moeda cripto, exceto pela ausência de anonimato, respaldada pelo valor das moedas na cesta," disse Tangen, acrescentando que "a vantagem é que o Banco dos BRICS poderia então atuar como credor para os países membros, gerindo flutuações cambiais e desenvolvimento dependendo do acordo dos membros."
BRICS é uma associação intergovernamental criada em 2006. A Rússia assumiu a presidência rotativa do bloco em 1º de janeiro de 2024. Este ano começou com a adesão de novos membros à associação. Além de Rússia, Brasil, Índia, China e África do Sul, agora inclui Egito, Etiópia, Irã, Emirados Árabes Unidos e Arábia Saudita, de acordo com o site da presidência russa dos BRICS 2024. A Arábia Saudita ainda não formalizou sua participação, mas tem participado das reuniões dos BRICS. A cúpula anual de alto nível dos BRICS foi realizada na cidade de Kazan, na República do Tartaristão, na Rússia, de 22 a 24 de outubro.

Logo do SWIFT e bandeiras da Ucrânia e da Rússia. Moscou foi excluído do sistema de pagamentos internacional devido à guerra 

Mundo

Sistema de pagamentos do BRICS pode se tornar um rival sério do SWIFT, dizem especialistas

247 – A cúpula dos BRICS que acontecerá em Kazan, de 22 a 24 de outubro, é considerada um dos eventos mais importantes do ano para a geopolítica mundial. Segundo o analista Pepe Escobar, que tem acompanhado de perto as movimentações do grupo ao longo de 2024, esta edição poderá marcar um ponto de inflexão crucial para o desenvolvimento de uma nova ordem econômica global. Em vídeo do Pepe Café divulgado em seu canal do YouTube, Escobar compartilhou suas impressões sobre a relevância do encontro, destacando as expectativas e desafios que envolvem os principais países emergentes e seus parceiros.
Escobar ressaltou que, ao longo do ano, a Rússia, que detém a presidência rotativa dos BRICS, conseguiu cumprir aproximadamente 90% dos seus objetivos. "Os últimos 10% são os mais difíceis, é o sprint final dos 100 metros", comentou, enfatizando a importância das negociações que acontecerão até o início da cúpula. Ele também destacou a relevância das discussões internas e o papel de novos parceiros, como a Arábia Saudita, que, embora ainda não tenha definido plenamente sua posição no bloco, será um dos países observados de perto.
A Arábia Saudita está, como definiu Escobar, "em cima do muro". Embora tenha sido convidada para Kazan, o príncipe herdeiro Mohammed Bin Salman não comparecerá, enviando em seu lugar o ministro das Relações Exteriores. Há várias especulações sobre a ausência de MBS, sendo uma das mais recorrentes a preocupação com a instabilidade interna e a possibilidade de um golpe, situação exacerbada pela constante interferência estrangeira. Ainda assim, o país mantém uma estreita relação com a Rússia e a China, especialmente na OPEC+ e no comércio de energia.
Outro ponto-chave da cúpula será o avanço nas discussões sobre uma nova moeda de reserva, um tema levantado com força nos últimos meses, principalmente por Paulo Nogueira Batista Júnior, ex-diretor executivo do FMI, que discursou recentemente sobre o assunto em Moscou. "A criação de uma nova moeda de reserva é um passo necessário para que o Sul Global possa se libertar da dependência do sistema financeiro ocidental", afirmou Batista, segundo Escobar. Além disso, ele ressaltou que as transações em moedas nacionais continuarão a ser uma prioridade nas próximas reuniões.
A cúpula dos BRICS, que começa na terça-feira e se estende até quinta, reunirá não apenas os líderes dos países-membros, mas também parceiros estratégicos e possíveis novos membros. A expansão do bloco é um dos principais temas da pauta, com o número de interessados em ingressar no BRICS aumentando exponencialmente. "Praticamente todo o Sul Global quer fazer parte desse movimento", afirmou Escobar, explicando que o atual sistema de "ordem internacional baseada em regras" promovido pelo Ocidente já não atende mais às necessidades de grande parte dos países em desenvolvimento.
As discussões que antecedem a cúpula também são intensas. Na semana passada, ocorreu a reunião dos ministros das Finanças e dos chefes de Bancos Centrais dos BRICS, evento que Escobar acompanhou de perto em Moscou. Uma das figuras de destaque foi Elvira Nabiullina, presidente do Banco Central da Rússia, que fez uma intervenção precisa sobre a estabilidade financeira e o desenvolvimento de alternativas ao sistema de pagamentos internacional.&nbsp;
Com todas essas questões em jogo, a cúpula de Kazan se configura como um evento geopolítico e geoeconômico essencial para o futuro global. A presidência dos BRICS será passada para o Brasil em 2025, o que aumenta as expectativas sobre o papel do país na continuidade dessas discussões. “Se os BRICS desapontarem o Sul Global na próxima semana, as consequências serão profundas", advertiu Escobar, ressaltando que o bloco precisa ir além de declarações e adotar medidas práticas audaciosas.
As decisões tomadas em Kazan também terão impacto direto nas relações internacionais e no equilíbrio de poder entre o Ocidente e o Sul Global. A criação de um sistema financeiro alternativo ao SWIFT e a intensificação do comércio entre os membros do bloco nas suas respectivas moedas são alguns dos temas que devem estar na declaração final da cúpula. "A maioria Global não aguenta mais o sistema atual", concluiu Escobar, apontando para o desejo de transformação das nações em desenvolvimento. Confira:
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Brics em Kazan: a geopolítica global em um ponto de virada, aponta Pepe Escobar

<a href="https://tass.com/economy/1796737">TASS</a> - Os países do G7 e a União Europeia estão discutindo maneiras de atingir bancos de países terceiros que supostamente ajudam a Rússia a evadir sanções, disse a Bloomberg, citando fontes.
Segundo eles, essas medidas visariam instituições financeiras de países terceiros que utilizam o Sistema de Mensagens Financeiras do Banco da Rússia (SPFS), que substituiu o SWIFT. Relata-se que as discussões estão em andamento antes da cúpula do G7 em junho, onde "um conjunto de medidas para melhorar a aplicação das sanções impostas à Rússia" será considerado.
A Bloomberg lembrou que a União Europeia estava elaborando um novo pacote de restrições anti-Rússia, que incluirá uma proibição para seus Estados-membros de utilizarem o sistema SPFS, que já opera em cerca de 20 países, incluindo Armênia, Bielorrússia, Cazaquistão, China e Tadjiquistão.
A agência de notícias disse que a UE visa concordar com o 14º pacote de sanções antes da cúpula do G7, mas vários países europeus "têm resistido a uma proibição total do SPFS devido a preocupações de que tal medida possa impactar transações legítimas e prejudicar as relações com países terceiros".
Fontes da Bloomberg destacaram que as restrições específicas que poderiam ser adotadas na cúpula do G7 na Itália em junho "ainda estavam em fluxo", e que os países poderiam adotar suas próprias medidas.
Em 2014, o Banco da Rússia lançou o Sistema de Mensagens Financeiras (SPFS) em modo de teste. O sistema pode transmitir dados no formato SWIFT, mas não depende de seus canais. Em 2017, o sistema começou a funcionar plenamente, transmitindo mensagens sobre transações em qualquer moeda. Inicialmente, era destinado apenas para usuários dentro da Rússia, embora até fevereiro de 2022 mais de 20 bancos bielorrussos, organizações de crédito da Armênia, Cazaquistão, Tadjiquistão, Quirguistão, Cuba e outros países já tivessem aderido a ele.
Neste março, o Banco da Rússia publicou um relatório que dizia que o SPFS tinha 556 participantes de 20 países no final de 2023.

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G7 e União Europeia discutem sanções para atingir o 'SWIFT russo'